Уже многим известен «трюк», когда злоумышленники «по ошибке» переводят деньги на счет жертвы и под разными предлогами просят переправить их по другим реквизитам человеку, которому они якобы предназначались.
Подобные схемы используются для незаконного снятия более крупной суммы со счета клиента и других преступных действий, например, отмывания денег, добытых незаконным способом. При этом мошенники могут быть очень агрессивными – угрожать уголовным преследованием и судом, если человек отказывается вернуть “случайный” перевод.
Что советуют службы безопасности российских банков и ЦБ РФ:
- Если отправитель настоятельно требует вернуть перевод, то необходимо ему сразу же сообщить, что вы не против возврата. Но при этом отправитель должен сам обратиться в свой банк с заявлением, что совершил ошибочный перевод.
- Получившему деньги, в свою очередь, тоже необходимо позвонить в свой банк и сообщить о поступлении неизвестного перевода. А затем написать заявление на возврат денег, которые были зачислены ошибочно. Таким образом с сомнительной транзакцией будут разбираться уже специалисты.
