По закону банки не смогут блокировать переводы граждан и организаций, даже если у них нет документов, подтверждающих законность денег. Отказ от обслуживания теперь возможен лишь при обоснованном подозрении в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.
Решение об отказе в заключении банковского счета (вклада) или его расторжении, если в течение года было минимум два отказа в совершении операций, смогут принять лишь руководитель организации и уполномоченные им лица.
До вступления в силу новых правил получить отказ или даже столкнуться с закрытием счета можно было, например, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента. То же могло произойти, если кредитная организация считала ту или иную операцию подозрительной. При этом банки были не обязаны объяснять, чем мотивировано решение.
