- Банки блокируют операции на сумму от 100 тысяч рублей, после чего связываются с клиентом для уточнений.
- В ряде случаев порог повышается до 200 тысяч рублей, в зависимости от внутренней политики каждой конкретной кредитной организации (точные лимиты не унифицированы и определяются индивидуально каждым банком).
- Сотрудники уточняют ФИО получателя, степень родства (супруг, ребенок, брат) и назначение средств — например, лечение или покупка.
- Проверяются не только родственные связи: банки интересуются характером отношений с получателем в целом. При переводах друзьям или партнерам требуется внятное объяснение связи, иначе операцию могут отклонить.
Меры соответствуют федеральному законодательству о противодействии легализации преступных доходов.
